Las empresas son ilegales y usan como fachada nombre de identidades financieras legalmente constituidas, tal como Avancop Cooperativa de Ahorro y Crédito. Estas personas inescrupulosas llegan al limite de utilizar cámaras de comercio de las entidades legales a que éste es un documento público y es de fácil acceso.

Logran confundir y estafar a las personas mediante ofrecimiento de créditos, hacen especial énfasis en la realización de créditos a personas reportadas, con aprobación en muy corto tiempo, con unas tasas de interés muy bajas y plazos de pago muy amplios.

A las personas le solicitan toda la documentación vía WhatsApp o correo electrónico; además les piden consignar un monto equivalente al 10% del valor del crédito para poder realizar el desembolso del préstamo; una vez los estafadores reciben el dinero consignado no vuelven a contestar mensajes ni llamadas, en pocas palabras “DESAPARECEN”.